Vertragsverwaltung von Direktzusagen

CollPhir DZ

Die Direkt- bzw. Pensionszusage ist nach wie vor einer der bedeutendsten Durchführungswege in der betrieblichen Altersversorgung. Ursprünglich in aller Regel arbeitgeberfinanziert, finden sich heute am Markt zunehmend auch arbeitnehmerfinanzierte Direktzusagen per Entgeltumwandlung.

Anwartschaften und Renten

CollPhir als Bestandsverwaltungssystem für Direktzusagen ermöglicht deren ganzheitliche Administration. Bedeutet konkret, die zugesagten Leistungen zur Alters-, Hinterbliebenen- und Invaliditätssicherung werden sowohl für die Anwartschafts- als auch für die Leistungsphase (Rentenphase) abgebildet.
Die Geschäftsprozessverwaltung zur Fortschreibung des Bestandes, zu allen Zustandsübergängen der Berechtigten und der Prozesse zu Externen (z.B. Treuhänder) erfolgt im Kontext einer oder parallel bestehender Zusageformen. Das können eine bzw. mehrere reine Leistungszusagen oder beitragsorientierte Leistungszusagen sein.

Versorgungsausgleich und ZfA-Kommunikation

Abgerundet wird das Leistungsspektrum des Moduls durch die integrierte Kommunikation mit der „Zentrale Zulagenstelle für Altersvermögen (ZfA)“, betreffend die  Riesterzulage oder die Rentenbezugsmitteilungen nach §22a EStG. Das seit 01.09.2009 geltende Versorgungsausgleichsrecht ist ebenfalls in den ganzheitlichen Verwaltungsprozess integrierbar.

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